📌 Критерии сомнительной операции с точки зрения ЦБ РФ:
1️⃣ Более 10 операций в день или более 50 операций в месяц контрагентов-физлиц;
2️⃣ Более 30 операций в день, проведенных физлицами;
3️⃣ Операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 000 руб. в день или 1 млн руб. в месяц;
4️⃣ Менее минуты между зачислением средств и их списанием;
5️⃣ Операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;
6️⃣ Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
7️⃣ Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
8️⃣ В течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.
1️⃣ Более 10 операций в день или более 50 операций в месяц контрагентов-физлиц;
2️⃣ Более 30 операций в день, проведенных физлицами;
3️⃣ Операции по зачислению безналичных средств между физлицами в объеме более 100 000 руб. в день или 1 млн руб. в месяц;
4️⃣ Менее минуты между зачислением средств и их списанием;
5️⃣ Операции по зачислению и списанию средств, проводимые в течение 12 часов одних суток;
6️⃣ Отсутствие платежей в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг, услуг связи, товаров);
7️⃣ Совпадение идентификационной информации об устройстве, используемом разными физлицами для удаленного доступа к услугам банка;
8️⃣ В течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете не превышает 10% от среднедневного объема операций.