LegalTech

🏦Банк России уточнил основания для блокировки счетов.



Банк России уточнил признаки сомнительных операций, из-за которых банк имеет право приостановить проведение транзакции, отказать в ней или даже расторгнуть договор с клиентом, следует из документа, размещенного на сайте регулятора.



ЦБ утвердил поправки в положение 375-П, которое содержит больше 100 признаков сомнительных операций. Так, в список признаков сомнительных впервые вошли операции, операции с цифровыми валютами, регулярные зачисления от третьих лиц с последующим обналичиваем, а также регулярные переводы за границу от разных граждан одному физлицу.



Кроме того, Банк России добавил пункт с операциями по исполнительным документам. Теперь банки смогут отказать в транзакции, если она покажется им сомнительной. Исполнительные листы выдаются по итогам судебных разбирательств, также к этой категории относятся исполнительные подписи нотариусов, решения комиссий по трудовым спорам (КТС). Отказ банка проводить операцию по исполнительному документу карается штрафом.



Документ вступит в силу с 01 октября 2021 года.