Фантастика — проблему перехода от мошенничества к терроризму, о которой мы писали год (!), наконец заметили крупные СМИ. Правда, реальность все равно несколько иная.
Во-первых, в статье ниже пишут, что причиной взрывного роста числа поджогов стало ужесточение регулирование оборота наличной валюты на Украине. На сколько мы понимаем — это не так, никакого нового "закона о контроле над финансовыми операциями" от 1 августа на Украине нет, а Нацбанк просто изменил правила внесения валюты на счета, например с использованием платежных терминалов. И да, теперь они больше похожи на российские. Так что это неприятно ударит по "серому" рынку и приведет к росту комиссий — но нет, вред для бизнеса колл-центов будет минимальным.
Наоборот, осенью на Украине Минфин (точнее, Нацбанк и НКЦБФР) с ненулевой вероятностью окончательно "легализует" крипту. Сейчас там есть закон «О виртуальных активах», подписанный Зеленским в феврале прошлого года, но в нем много пробелов. Скорее всего, осенью их исправят.
Почему мы говорим о крипте? Потому что во всей этой истории она гораздо важнее любых ограничений на кэш, и без нее любой вывод средств из России на Украину вообще достаточно нетривиален. Пока что цепочка не меняется: жертва - дроп - сервис обнала - криптокошелек call-центра - микшер (анонимизация транзакций) - Binance -"белый" кошелек call-центра. Что интересно в этой схеме: фактически, "отмыв" происходит дважды. Первый раз деньги "заводятся" на криптокошелек сервисом обнала чтоб вывести их в России, второй раз — чтобы "легализовать" их на Binance. Вариаций у этой схемы миллион, но идея каждый раз плюс минус одинаковая. Если интересно - очень советуем старый отчет Сбера про работу колл-центров.
Что касается поджогов и прочего терроризма. То, что крупные СМИ заметили ее только сейчас совершенно не говорит о том, что проблема новая. Первый известный нам поджог произошел практически год (!) назад. Кстати, по РБ мошенники тоже работают. Вообще, есть стойкое ощущение, что изначально все это было самодеятельностью отдельных сотрудников колл-центров, а в последние месяцы история стала более централизованной. Ну, и за это скажем спасибо — могли начать и раньше.
Кстати, история касается не только телефонных мошенников. Недавно был характерный пример — обманутому клиенту (покупал БПЛА, перевел деньги дропу) угрожали "отправкой денег на Украину", а чтобы этого не случилось — предлагали снять с коптера воинскую часть. Мужчина обратился в полицию.
А теперь поговорим о том, как этому можно противодействовать. С точки зрения государства — никак. Запретить анонимные обменники невозможно, запретить мошенникам обманывать "клиентов" пока тоже не получается. Отбросив заведомо нереалистичные сценарии (разбомбить все колл-центры, программным способом выявлять мошенников на этапе звонка) останется только один. Информирование, информирование, информирование.
И вот здесь СМИ действительно могут помочь. Мы уже писали об этом много раз, правило одно и очень простое. При любых сомнениях, бросайте трубку. Надежда на то, что украинские власти "запретят" мошенников, крайне сомнительна.
Во-первых, в статье ниже пишут, что причиной взрывного роста числа поджогов стало ужесточение регулирование оборота наличной валюты на Украине. На сколько мы понимаем — это не так, никакого нового "закона о контроле над финансовыми операциями" от 1 августа на Украине нет, а Нацбанк просто изменил правила внесения валюты на счета, например с использованием платежных терминалов. И да, теперь они больше похожи на российские. Так что это неприятно ударит по "серому" рынку и приведет к росту комиссий — но нет, вред для бизнеса колл-центов будет минимальным.
Наоборот, осенью на Украине Минфин (точнее, Нацбанк и НКЦБФР) с ненулевой вероятностью окончательно "легализует" крипту. Сейчас там есть закон «О виртуальных активах», подписанный Зеленским в феврале прошлого года, но в нем много пробелов. Скорее всего, осенью их исправят.
Почему мы говорим о крипте? Потому что во всей этой истории она гораздо важнее любых ограничений на кэш, и без нее любой вывод средств из России на Украину вообще достаточно нетривиален. Пока что цепочка не меняется: жертва - дроп - сервис обнала - криптокошелек call-центра - микшер (анонимизация транзакций) - Binance -"белый" кошелек call-центра. Что интересно в этой схеме: фактически, "отмыв" происходит дважды. Первый раз деньги "заводятся" на криптокошелек сервисом обнала чтоб вывести их в России, второй раз — чтобы "легализовать" их на Binance. Вариаций у этой схемы миллион, но идея каждый раз плюс минус одинаковая. Если интересно - очень советуем старый отчет Сбера про работу колл-центров.
Что касается поджогов и прочего терроризма. То, что крупные СМИ заметили ее только сейчас совершенно не говорит о том, что проблема новая. Первый известный нам поджог произошел практически год (!) назад. Кстати, по РБ мошенники тоже работают. Вообще, есть стойкое ощущение, что изначально все это было самодеятельностью отдельных сотрудников колл-центров, а в последние месяцы история стала более централизованной. Ну, и за это скажем спасибо — могли начать и раньше.
Кстати, история касается не только телефонных мошенников. Недавно был характерный пример — обманутому клиенту (покупал БПЛА, перевел деньги дропу) угрожали "отправкой денег на Украину", а чтобы этого не случилось — предлагали снять с коптера воинскую часть. Мужчина обратился в полицию.
А теперь поговорим о том, как этому можно противодействовать. С точки зрения государства — никак. Запретить анонимные обменники невозможно, запретить мошенникам обманывать "клиентов" пока тоже не получается. Отбросив заведомо нереалистичные сценарии (разбомбить все колл-центры, программным способом выявлять мошенников на этапе звонка) останется только один. Информирование, информирование, информирование.
И вот здесь СМИ действительно могут помочь. Мы уже писали об этом много раз, правило одно и очень простое. При любых сомнениях, бросайте трубку. Надежда на то, что украинские власти "запретят" мошенников, крайне сомнительна.